AML IV – przeciwdziałanie praniu pieniędzy

security lock on credit cards with computer keyboard

 

Już w lipcu wchodzą w życie nowe przepisy z zakresu przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowania terroryzmu dostosowujące polski porządek prawny do Dyrektywy AML IV.

Ustawa wprowadza nakaz powołania compliance oficera, przyjęcia procedury Whistleblowingu polegającej na stworzeniu mechanizmu anonimowego zgłaszania naruszeń z zakresu AML, dokonania analizy ryzyka, identyfikacji klientów, prowadzenia rejestru stosowanych środków bezpieczeństwa, a także wdrożenie procedur nawiązywania stosunku gospodarczych z osobami zajmującymi eksponowane stanowiska polityczne.

KOGO DOTYCZY USTAWA?

W myśl art. 2 ust. 1 regulacje dotyczą tzw. “instytucji obowiązanych”. Zalicza się do nich:

– banki, oddziały banków zagranicznych, oddziały instytucji kredytowych, instytucje finansowe,

– spółdzielcze kasy oszczędnościowo-kredytowe (popularne SKOK-i),

– instytucje płatnicze, instytucje pieniądza elektronicznego, biura usług płatniczych, agenci rozliczeniowi, firmy inwestycyjne, banki powiernicze,

– fundusze inwestycyjne, zakłady ubezpieczeń,

– przedsiębiorcy prowadzący działalność kantorową (w tym usługi wymiany walut przez internet),

pośredników nieruchomości,

– w ograniczonym zakresie: notariuszy, adwokatów, radców prawnych, doradców podatkowych,

– przedsiębiorców świadczących usługi w zakresie tworzenia jednostek organizacyjnych, pełnienia funkcji lub umożliwienia pełnienia funkcji członka zarządu spółki, prowadzenia biura wirtualnego,

– przedsiębiorców w zakresie, w jakim przyjmują lub dokonują płatności w gotówce w wysokości co najmniej 10 000 EUR.

 

Zgodnie z art. 147 i 156 ustawy o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu brak wykonania obowiązków z zakresu AML IV jest zagrożone karą do 5 mln. EURO i karą więzienia.

Kancelaria Prawna Majkowycz oferuje wdrożenie AML IV, w tym:

– przeprowadzenie audytu

– sporządzenie raportu zaleceń,

– przygotowanie polityk i procedur bezpieczeństwa

– outsourcing funkcji  compliance officera

– harmonizacji AML IV z przepisami RODO

– szkolenia dla pracowników

 

Osobą do kontaktu z zakresu wdrożenia AML IV jest adwokat Tomasz Majkowycz

Tel.: + 48 692 479 841

e-mail: t.majkowycz@mkp-legal.pl

Facebook

Get the Facebook Likebox Slider Pro for WordPress