Wyrokiem z dnia 25 września 2018 r. Sąd Rejonowy dla Warszawy-Woli w Warszawie (sygn. akt II C 922/17) uznał za niedozwoloną opłatę administracyjną pobieraną przez Towarzystwo Ubezpieczeń na Życie EUROPA S.A. w ramach umowy ubezpieczenia z funduszem kapitałowym. Sprawę prowadzi Kancelaria Prawna Majkowycz.
W przeciwieństwie do innych tego typu przypadków sąd uznał, że nie tylko opłata likwidacyjna pobierana na koniec umowy ma niedozwolony charakter, ale nakazał również zwrot wszystkich opłat pobieranych w trakcie trwania umowy ubezpieczenia.
Zgodnie z tabelą opłat opłata administracyjna wynosiła 1,28% w skali roku (naliczana od Składki Zainwestowanej). Na pierwszy rzut oka mogłoby się wydawać, iż jest to nie duża kwota. Przykładowo jeżeli klient wpłaca 744 zł miesięcznie – 1,28% od tej kwoty to zaledwie 9,52 zł.
W rzeczywistości 1,28% jest pobierane nie od bieżących wpłat, ale od sumy wpłat za 15 lat, które w tym wypadku wyniosą aż 135 000 zł tzw. Składka Zainwestowana.
W konsekwencji opłata administracyjna wynosi 144 zł miesięcznie.
Wysokość opłaty administracyjnej przekłada się bezpośrednio na wartość inwestycji, gdyż pomniejsza wpłacane składki o wskazaną kwotę, która nie jest przypisywana do rachunku klienta. Dlatego klient wpłacając 744 zł miesięcznie automatycznie traci aż 144 zł.
Ważne jest, że o zwrot opłaty administracyjnej wciąż mogą się ubiegać nawet osoby, które odzyskały opłatę likwidacyjną, gdyż są to dwa odrębne roszczenia.
Wyrok jest nieprawomocny. Sąd nie sporządził jeszcze pisemnego uzasadnienia do wyroku.