W lipcu 2018 r. weszły w życie nowe ustawy o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu, które dostosowują polski porządek prawny do dyrektywy AML IV (Anti-Money Laundering). Ustawa określa zasady i tryb przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu poprzez wprowadzenie na określone podmiotu szeregu obowiązku organizacyjnych i sprawozdawczych.
Nowością w porównaniu do poprzedniej ustawy o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy jest rozszerzenie katalogu podmiotów obowiązanych do stosowania przepisów AML. Aktualnie oprócz instytucji finansowych takich jak banki czy fundusze inwestycyjne określone obowiązki przeciwdziałaniu praniu pieniędzy ciążą również na:
- kantorach
- pośrednikach ubezpieczeniowych
- biurach rachunkowych
- pośrednikach nieruchomości
- przedsiębiorcach prowadzących działalność polegającą na udostępnianiu skrytek sejfowych, zapewnieniu siedziby, adresu prowadzenia działalności czy adresu do korespondencji oraz innych pokrewnych usług.
Ww. w ustawie o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy podmioty mają obowiązek stosowania środków bezpieczeństwa finansowego poprzez dokonywanie oceny ryzyka prania pieniędzy. W konsekwencji podobnie jak w przypadku przepisów RODO, ustawa o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy wprowadza pojęcie analizy ryzyka.
Środki bezpieczeństwa finansowego obejmują również identyfikację klienta, identyfikację beneficjenta rzeczywistego, prowadzenie rejestru czynności, przyjęcia i wdrożenia stosownych procedur, ustalenia zasad dokonywania transakcji z osobami zajmującymi eksponowane stanowiska polityczne, przyjęcia procedury Whistelblowingu.
Ustawa o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy określa również zasady funkcjonowania Generalnego Inspektora Informacji Finansowej, który min. czuwa nad przestrzeganiem przepisów ustawy. Ponadto, tworzy Centralny Rejestr Beneficjentów Rzeczywistych.
Nieprzestrzeganie przepisów ustawy o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu jest zagrożone wysokimi karami administracyjnymi, sięgającymi nawet 5 000 000 EURO, a także odpowiedzialności karnej do 5 lat pozbawienia wolności.
Kancelaria Prawna Majkowycz świadczy kompleksową pomoc prawną w zakresie wdrożenia nowych przepisów ustawy o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy.
W razie pytań zapraszamy do kontaktu:
tel.: + 48 692 479 841
e-mail: kancelaria@mkp-legal.pl